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升值预期再起某大行人民币跨境购售额度告罄

2019-01-10 11:54:40

升值预期再起 某大行人民币跨境购售额度告罄

一季度尚未过半,2月13日,业内人士透露,一家国有大行本季度的人民币跨境购售额度已经告罄。  “已经有银行卖出人民币的额度告罄,主要是由于CNH(人民币离岸市场)结汇(购买人民币)的价格要高于境内,客户自然选择通过CNY(人民币在岸市场)结汇。至于客户购买人民币是用于跨境贸易结算还是用于投机,就不好判断了,不过这至少反映出市场对人民币的需求又上升了。”该人士表示。  而在不久前,市场还是另一番景象。自去年9月下旬出现并持续至年底的人民币贬值预期,一度令人民币在离岸市场遭到抛售,导致香港的人民币清算行,中银香港三季度约40亿元的跨境贸易人民币结算购售净额提前用罄,一度只能暂停为参加行提供贸易项下人民币买入方向兑换平盘服务。  作为跨境贸易结算购售人民币的另一个渠道,境内代理行额度告罄。且是卖出人民币的额度告罄,“应该可以说市场对人民币汇率贬值的预期暂时是扭转了,现在市场普遍预期人民币今年会继续升值,只是升值幅度会减小,双向波动也会更明显。”一外资行交易员说。  额度告罄后可再申请  2月10日,人民币兑美元中间价报6.2937元,再创汇改以来新高,且首次突破6.3的关口。市场人士认为,自此境内外市场已全面重新确立人民币升值预期。  上述业内人士透露,亦是在当日,一国有大行本季度的人民币跨境购售额度全部用完,但他拒绝透露所涉具体银行。  根据央行规定,企业以人民币结算的进出口贸易可以通过香港、澳门地区人民币业务清算行进行人民币资金的跨境结算和清算,也可以通过内地代理行进行清算,即境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户。央行对境内代理银行与境外参加银行之间的人民币购售业务实行年度人民币购售日终累计净额双向规模管理,境内代理银行可以按照境外参加银行的要求在限额以内办理购售人民币业务,限额由央行根据具体情况确定。  据了解,目前已确定的境内代理行包括中国银行、中国工商银行、中国交通银行等,外资行中有汇丰银行(中国)、摩根大通(中国)等。  在去年三季度人民币抛售潮导致中银香港跨境贸易人民币结算购售净额提前用罄后,香港金管局宣布,当年四季度人民币结算购售净额估计倍增至80亿元人民币。而据业内人士透露,境内代理行人民币跨境贸易结算购售限额也有提高,且高于中银香港的额度。  “对于境内代理行的人民币跨境购售额度,央行并没有一个明确的管理办法。代理行跨境额度告罄后可以跟央行沟通,争取更多额度,这个并没有规定得那么死。但每家银行的额度并不对外透露,国有大行的额度会相对高一些。”该人士称。  值得注意的是,截至目前香港金管局尚未公布本季度中银香港人民币结算购售净额。市场人士认为,这意味着此额度可随时增加或更改,留给市场很大的想象空间。  人民币升值预期助推  商业银行人民币跨境购售额度提前告罄的背后,是人民币跨境贸易结算的飞速发展。  央行数据显示,1月份跨境贸易人民币结算业务发生1284亿元,而去年全年跨境贸易人民币结算业务累计发生2.08万亿元,其中以人民币进行结算的跨境货物贸易、服务贸易及其他经常项目分别累计发生1.56万亿元、5212.7亿元。  据统计,2011年,香港人民币跨境贸易结算额达16000亿,占人民币跨境结算总额的80%以上。在人民币跨境贸易结算飞速发展的同时,亦有一些套利资金趁机流入。此前业内比较流行的一种方式是,境外美元先在香港兑换成人民币,然后再通过人民币跨境结算如来料加工等一般贸易的方式进入到境内。但这部分非结算用途的人民币占比多少,却难以统计。  “对人民币跨境结算的需求上升应该主要还是受到跨境贸易的支撑,如果说单纯为了套利而去虚构贸易背景,加上这中间的种种手续费,对客户来说并不划算。”上述人士称。  不过,如果对比跨境人民币结算业务启动以来人民币结算量出现飙升的几次时点,仍然可以发现基本上都是与人民币升值明显加快同步,包括近的这一次。  “人民币升值预期重新确立后,不管是企业和个人都会更愿意持有人民币。对于境外参加银行而言,购买的人民币仍然存放在同业往来账户,这一部分资金即使不作别的用处,享受的利差和人民币升值收益也比境外的美元收益要高,所以也会更愿意兑换成人民币。”上述外资行交易员称。  境外市场对人民币的需求之旺盛,从香港多家银行近期争相以高息吸纳人民币存款亦可见一斑。汇丰推出的三个月期人民币存款年利率达1.5厘,星展银行一年期定存利率则达2.26厘。

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